Zaščita kapitala · Pomurje
Novak & Novak oblikuje dolgoročne strategije zaščite kapitala za posameznike in podjetja, ki jim ni vseeno, kaj se z njihovim premoženjem zgodi čez dvajset let.
Metodologija
Naša metodologija temelji na treh stebrih: upravljanje tveganj, pravna struktura in diskretnost.
Zaščita kapitala ni enkraten poseg – je proces, ki ga gradimo skupaj z vami skozi mesece in leta. Pri Novak & Novak ne sledimo kratkoročnim tržnim modom; namesto tega analiziramo vaš finančni profil, identificiramo izpostavljenosti in oblikujemo strukturo, ki premoženje varuje pred inflacijo, davčnimi tveganji, nepredvidenimi obveznostmi in generacijskimi prenosi. Vsaka stranka dobi individualiziran načrt, ki upošteva tako slovensko kot mednarodno zakonodajo.
Področja dela
Vsako področje naslavljamo kot samostojen, a medsebojno povezan del celote.
Sistematično ocenjujemo tržna, valutna in operativna tveganja v vaši premoženjski strukturi ter oblikujemo varnostne mehanizme, ki delujejo tudi v turbulentnih razmerah. Analiza temelji na kvantitativnih modelih in scenarijski analizi.
Življenjsko zavarovanje z naložbeno komponento, kapitalski skladi in drugi regulirani ovoji omogočajo premoženje, ki je zaščiteno pred upniki, strukturirano za dedovanje in davčno učinkovito – vse v okviru veljavne evropske zakonodaje.
Holdinška podjetja, fiduciarni aranžmaji in mednarodne korporativne strukture so orodja, ki vaše premoženje ločijo od osebnih ali poslovnih tveganj. Vsako strukturo oblikujemo skupaj s pravniki in davčnimi svetovalci.
Naše svetovanje ni vezano na prodajo produktov. Delujemo izključno v interesu stranke, kar pomeni, da priporočila temeljijo na vaših potrebah, ne na provizijah tretjih strani. Pristop je transparenten in dokumentiran v vsakem koraku.
Reference
„Po treh letih dela z Novak & Novak sem prvič dejansko razumel, kje so bila tveganja v moji premoženjski strukturi. Prestrukturiranje holdinга je trajalo šest mesecev, a rezultat je zavarovana dediščina za oba otroka.“
— Mag. Darko Ferenčak, Murska Sobota
„Zavarovalniški ovoj, ki sta ga svetovalca predlagala, je na prvi pogled deloval zapleteno, a ekipa je korak za korakom razložila vsako klavzulo. Danes imam jasen pregled nad tem, kje je moje premoženje in zakaj je tam.“
— Ines Kovačič, Ljutomer
Pokličite ali pišite nam – prvi posvet je brez obveznosti in strogo zaupen.