Tržno in valutno tveganje
Analiza izpostavljenosti portfelja nihanjem vrednostnih papirjev in deviznih tečajev, z ukrepi za zmanjšanje volatilnosti brez znatnega znižanja pričakovane donosnosti.
Storitev
Tveganja, ki jih ne vidite, so tista, ki vas prizadenejo
Sistematična identifikacija in obvladovanje finančnih tveganj za dolgoročno stabilnost vašega premoženja.
Vsebina storitve
Kaj vključuje upravljanje tveganj pri Novak & Novak
Proces, ki premoženje brani pred predvidljivimi in nepredvidljivimi grožnjami.
Upravljanje tveganj pri Novak & Novak zajema celovito analizo vaše finančne izpostavljenosti – od koncentracijskega tveganja v naložbenem portfelju do valutnih nihanj, ki vplivajo na mednarodno premoženje. Začnemo z diagnostičnim pregledom, ki traja od dva do štiri tedne in vključuje strukturiran vprašalnik, pregled dokumentacije in scenarijsko modeliranje. Na podlagi izsledkov pripravimo poročilo z ocenjeno izpostavljenostjo po kategorijah tveganj ter predlog ukrepov z jasnimi prioritetami. Stranka dobi konkretne, izvedljive korake – ne splošnih priporočil.
Področja
Ključna področja ocene tveganj
Vsaka kategorija je ovrednotena kvantitativno in kvalitativno.
Koncentracijsko tveganje
Ocena, ali je premoženje preveč vezano na eno sredstvo, eno dejavnost ali enega dolžnika – ter konkretni predlogi diverzifikacije, prilagojeni vaši davčni situaciji.
Pravno in regulatorno tveganje
Pregled pogodb, lastniških struktur in obveznosti, ki bi v primeru spora ali insolventnosti ogrozile vrednost premoženja. Tesno sodelujemo s pravnimi strokovnjaki.
Generacijsko tveganje
Ocena, ali bo premoženje v primeru nenadne odsotnosti lastnika zaščiteno, dostopno in pravilno preneseno na naslednike – brez nepotrebnih davčnih obremenitev.
Izročki
Kaj stranka prejme ob zaključku
Dokumentirani izsledki in izvedbeni načrt, ne zgolj pogovor.
Po zaključku diagnostike prejmete pisno poročilo o tveganjih, razvrščenih po resnosti in verjetnosti nastopa, ter priporočeni akcijski načrt s časovnico. Poročilo je pripravljeno v slovenščini in vsebuje konkretne sklice na veljavno zakonodajo. Vključuje tudi pregled stroškov predlaganih ukrepov, da se odločate z jasno sliko o razmerju med stroški zaščite in vrednostjo zavarovanega premoženja. Naši svetovalci so vam na voljo za pojasnila do treh mesecev po izročitvi poročila.
FAQ
Pogosta vprašanja o upravljanju tveganj
Kako dolgo traja začetna analiza?
Diagnostična faza traja od dva do štiri tedne, odvisno od obsega premoženja in razpoložljivosti dokumentacije. Pisno poročilo prejmete v roku enega tedna po zaključku analize.
Ali upravljate premoženje v mojem imenu?
Ne – Novak & Novak je svetovalnica, ne upravljavec premoženja. Vaše naložbene odločitve ostanejo v vaših rokah; mi zagotavljamo analitično podlago in strukturne rešitve.
Ali je svetovanje primerno za podjetja?
Da. Analizo tveganj nudimo tako fizičnim osebam kot lastnikom podjetij, pri katerih so osebno in poslovno premoženje pogosto prepletena. Posebej se ukvarjamo s tveganjem, ki ga prinaša osebno jamstvo.
Kakšna je cena storitve?
Cena diagnostike je odvisna od obsega analize in jo dogovorimo pred pričetkom. Zaračunamo fiksen honorar, ne odstotka od premoženja, kar zagotavlja neodvisnost naših priporočil.
Rezervirajte diagnostični pregled tveganj
Pošljite nam kratko sporočilo z opisom vaše situacije – odgovorimo v enem delovnem dnevu.